Перевірка контрагента: висновок з підставою під кожним фактом
Дванадцять кроків перевірки від реєстру країни до звірки KYC-анкети, санкційні списки з першоджерел, ланцюг володіння до живих людей і звʼязки з рф. Рівень ризику рахує формула з видимими вагами.
Під галереєю екранів є розділ «Під капотом»: що відбувається між вашим документом і цифрою на екрані, куди лягає результат і що агент робить, коли даних бракує.
З чим це працює
Як це виглядає
Кадри зняті з робочих екранів. Кейси знеособлені: назви компаній прибрані, цифри змінені, порядок дій і екрани справжні.
Рівень ризику рахує формула, а не мовна модель
Кожен сигнал має вагу і позначку, скількома джерелами він підтверджений. Збіг у санкційних списках сам по собі робить рівень критичним, решта сигналів лишається у звіті для повної картини.
Звіт у структурі вашої процедури
Вісім розділів, під кожним фактом джерело і дата списку. У блоці висновку прямо названо, чого бракує для повного рішення, і рекомендації комплаєнсу.
Санкційні списки з першоджерела
OFAC, EU, UK, ООН, НАЗК і Світовий банк беруться напряму, без посередника: девʼять джерел з тринадцяти працюють без підписки. У кожного джерела прописано, що буде, коли воно не відповіло.
Портфель: перевірити всіх, кого вже пустили в роботу
640 діючих договорів однією чергою, 11 рядків на розбір. Перші три це підстава переглянути договір, решта це посилена перевірка.
Моніторинг: що змінилось після підписання
У кожного контрагента свій ритм перевірки, раз на місяць приходить картина цілком, а сповіщення падає туди, де людина працює.
Контрагент, за яким стоїть ваш працівник
Перелік своїх лишається у вас. Агент показує, чому це саме він: кирилиця зведена до латиниці, дата народження збігається.
Під капотом
Як заявка стає висновком і де лежить доказ, на підставі чого рішення прийняли.
- Джерелозаявка з ITSM або пошти разом з анкетою і вкладеннями
- Розбірвкладення читаються, поля дістаються і звіряються з реєстром
- Правилаваші ваги сигналів і межі рівнів, санкційні списки з першоджерел
- Куди лягає результатзвіт у структурі вашої процедури назад у ITSM, досьє в кабінеті, рішення за комплаєнс-офіцером
- Коли джерело мовчитьу звіті «недостатньо даних» з назвою джерела, рівень ризику за неповних даних не виставляється
Журнал перевірки від заявки до рішення людини
Кожен крок з часом, джерелом і тривалістю. Це аудиторський слід: через рік видно, з якою версією списку звірялись і хто підтвердив висновок.
Звідки беруться цифри
Де межа
Одна з перших речей, яку питає фінансовий директор, і відповідь на неї має бути письмовою.
Агент робить сам
- Проходить усі 12 кроків і збирає досьє з джерелом під кожним фактом
- Рахує рівень ризику за формулою з видимими вагами
- Перевіряє портфель за розкладом і сигналить про зміни
- Тримає контрольну суму звіту, щоб його не можна було тихо переписати
Лишається за людиною
- Ухвалює рішення по контрагенту
- Міняє ваги сигналів і межі рівнів у кабінеті
- Підтверджує або знімає збіг, який агент вважає імовірним
- Вирішує долю договору, коли знайдено конфлікт інтересів
Скільки це коштує
Вартість рахується з кількості перевірок: звичайні, глибокі, під наглядом і перевірки портфеля. Ціна складається з трьох окремих частин, точні цифри фіксуємо після брифу.
Калькулятор під ваші обсяги
Кожен вид перевірки окремим рядком, сума праворуч рівно їхня сума. Безкоштовні списки не додають вартості взагалі.
Безпека і контур
Варіант обирає ваша служба безпеки. Бази, оригінали документів і журнал лишаються у вас у кожному з них.
Що виходить за контур, а що ніколи
Назва компанії і імена з анкети йдуть у пошук, бо без цього перевірка неможлива. Санкційні списки перевіряються локально, внутрішня інформація і досьє лишаються у вас.
Що потрібно від вас
Дані приймаємо як є: вивантаження, таблиці, чернетки регламентів. Нормалізація це наша робота.
- Ваша процедура перевірки і структура звіту
- Доступ до системи, звідки приходять заявки, або окрема поштова скринька
- Перелік своїх працівників для перевірки на конфлікт інтересів
- Десяток закритих заявок для прогону: ми звіряємо висновки агента з вашими
Під вас налаштовується
Показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту: скажіть, що має виглядати інакше, і ми зберемо кабінет під ваш процес. Складання кабінету з готових мікросервісів під конкретну компанію займає один-два тижні.
Часті питання
Зібрані з наших зустрічей з фінансовими директорами і їхніми командами.
Чому висновок агента може розходитись з нашою внутрішньою перевіркою?
Бо джерела і ваги різні. Кожен висновок розкривається до окремого сигналу і джерела, тому розбіжність розбирається по рядках. Ваги і межі рівнів змінює ваш комплаєнс у кабінеті, і кожна зміна лишає слід.
Що буде, якщо джерело недоступне або посилання мертве?
У звіті так і пишеться: яке джерело не відповіло і що через це не перевірено. Замість низького ризику ставиться «недостатньо даних», щоб неповна перевірка не виглядала чистою.
З чого складається ціна?
Три окремі рядки. Впровадження разово: підключення до ваших систем, правила, прогони на ваших даних. Підписка щомісяця: сервер, підтримка, дрібні правки правил. Робота моделі за фактом обсягу: це центи за документ, і калькулятор вище показує, як сума росте з вашими обсягами. Точні цифри фіксуємо після брифу.
Де живуть дані і що виходить за наш контур?
Три варіанти на вибір вашої служби безпеки: наш закритий сервер, ваша хмара або ваш сервер без виходу в інтернет. Бази, оригінали документів і журнал лишаються у вас. Назовні йде лише фрагмент тексту, потрібний для конкретної дії, і в третьому варіанті не йде нічого.
Скільки часу займає запуск?
Робочий кабінет збирається з готових мікросервісів за один-два тижні, далі йдуть прогони на ваших минулих періодах. Перше живе закриття проходить паралельно з ручним, щоб ви звірили цифри до того, як довіряти агенту.
Чи можна змінити екрани і правила під наш процес?
Так, показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту. Якщо у вас уже написані політики, надішліть їх як є, і ми зіставимо: що збігається, що варто поміняти у вас, а що доробити у нас.
Далі
Подивіться покрокову демонстрацію: вона відкривається без логіна і показує той самий сценарій крок за кроком, разом з тим, скільки це коштує і що потрібно від вашої сторони. Якщо напрям підходить, заповнений бриф дасть нам більше, ніж зустріч: за ним ми повертаємось з описом рішення, строком і вартістю.