Перевірка контрагента: висновок з підставою під кожним фактом
Дванадцять кроків перевірки від реєстру країни до звірки KYC-анкети, санкційні списки з першоджерел, ланцюг володіння до живих людей і звʼязки з рф. Рівень ризику рахує формула з видимими вагами.
З чим це працює
Як це виглядає
Кадри зняті з робочих екранів. Кейси знеособлені: назви компаній прибрані, цифри змінені, порядок дій і екрани справжні.
Рівень ризику рахує формула, а не мовна модель
Кожен сигнал має вагу і позначку, скількома джерелами він підтверджений. Збіг у санкційних списках сам по собі робить рівень критичним, решта сигналів лишається у звіті для повної картини.
Звіт у структурі вашої процедури
Вісім розділів, під кожним фактом джерело і дата списку. У блоці висновку прямо названо, чого бракує для повного рішення, і рекомендації комплаєнсу.
Санкційні списки з першоджерела
OFAC, EU, UK, ООН, НАЗК і Світовий банк беруться напряму, без посередника: девʼять джерел з тринадцяти працюють без підписки. У кожного джерела прописано, що буде, коли воно не відповіло.
Портфель: перевірити всіх, кого вже пустили в роботу
640 діючих договорів однією чергою, 11 рядків на розбір. Перші три це підстава переглянути договір, решта це посилена перевірка.
Моніторинг: що змінилось після підписання
У кожного контрагента свій ритм перевірки, раз на місяць приходить картина цілком, а сповіщення падає туди, де людина працює.
Контрагент, за яким стоїть ваш працівник
Перелік своїх лишається у вас. Агент показує, чому це саме він: кирилиця зведена до латиниці, дата народження збігається.
Звідки беруться цифри
Де межа
Одна з перших речей, яку питає фінансовий директор, і відповідь на неї має бути письмовою.
Агент робить сам
- Проходить усі 12 кроків і збирає досьє з джерелом під кожним фактом
- Рахує рівень ризику за формулою з видимими вагами
- Перевіряє портфель за розкладом і сигналить про зміни
- Тримає контрольну суму звіту, щоб його не можна було тихо переписати
Лишається за людиною
- Ухвалює рішення по контрагенту
- Міняє ваги сигналів і межі рівнів у кабінеті
- Підтверджує або знімає збіг, який агент вважає імовірним
- Вирішує долю договору, коли знайдено конфлікт інтересів
Що потрібно від вас
Дані приймаємо як є: вивантаження, таблиці, чернетки регламентів. Нормалізація це наша робота.
- Ваша процедура перевірки і структура звіту
- Доступ до системи, звідки приходять заявки, або окрема поштова скринька
- Перелік своїх працівників для перевірки на конфлікт інтересів
- Десяток закритих заявок для прогону: ми звіряємо висновки агента з вашими
Під вас налаштовується
Показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту: скажіть, що має виглядати інакше, і ми зберемо кабінет під ваш процес. Складання кабінету з готових мікросервісів під конкретну компанію займає один-два тижні.
Далі
Подивіться покрокову демонстрацію: вона відкривається без логіна і показує той самий сценарій крок за кроком, разом з тим, скільки це коштує і що потрібно від вашої сторони. Якщо напрям підходить, заповнений бриф дасть нам більше, ніж зустріч: за ним ми повертаємось з описом рішення, строком і вартістю.